Главная /  Ижевские события и новости /  АКБ Ижкомбанк и неуплата налогов
тема закрыта
Имя:
Пароль:
 зарегистрироваться | Войти через
напоминатель пароля
mark.ru
НОВАЯ ТЕМА правила | поиск | картинки | | | | о форуме |
  Новости | Авто | Недвижимость | Работа | Бизнес | Стройка | Объявления | Совместная покупка | | |
  всего страниц: 7 :  1  2  3  4  5  6  7 
  следующая тема | предыдущая тема
Автор Тема:   АКБ Ижкомбанк и неуплата налогов   версия для печати
Sp
Рейтинг: 105/-77
-- написано 17-6-2013 16:39 Sp     Редактировать сообщение Sp    первое сообщение в теме:

Появилось решение арбитражного суда УР о взыскании с АКБ Ижкомбанк налогов в размере почти 60 млн рублей http://kad.arbitr.ru/PdfDocume...tanovlenija.pdf

Само решение, конечно, доставляет.
Я понимаю, что это все схемы по оптимизации налогообложения, но получается, что банк просто встроен в какие-то непрозрачные схемы.

Пара цитат:

quote:
При этом работники банка действовали согласовано с лицами, которые
осуществляли оформление фиктивных документов с использованием
реквизитов данных организаций, на что указывают, в частности,
следующие обстоятельства: Группа указанных лиц в течение нескольких
лиц осуществляет деятельность по предоставлению услуг по выведению
денежных средств из оборота. В цепочке учувствуют одни и те же
организации и индивидуальные предприниматели, при анализе расчетного
счета установлено, что поступившие денежные средства перечисляются в
короткий временной промежуток индивидуальным предпринимателям,
которые в последующем их обналичивают; работниками организаций
являются лица, одновременно зарегистрированные в качестве
индивидуальных предпринимателей и участвующие в схеме
обналичивания денежных средств предприятий

Банк страховал имущество в мутной СК, а та потом перечисляла средства обратно в Ижкомбанк:

quote:
Таким образом, 99,7 процентов от суммы страховых взносов,
перечисленных АКБ <Ижкомбанк> (ОАО) страховой компании,
направлены на счета ООО <Страховая компания <Стоунхил>, ООО
<Страховой магазин <Приоритет>. Однако при предъявлении лицам,
указанным в расшифровке подписи договоров (дополнительных
соглашений, Слипов), ими отрицался факт занимаемой должности и
подписания документов (Саенко Л.Д., Розанов О.В., Верновский А.А.) и
причастности к сделке
...
В ходе проверки в соответствии со ст. 90, ст. 128 НК РФ проведены
допросы Саенко Л.Д. являющейся в проверяемый период президентом
ООО СК <РСА Интер-Полис>

Из показаний Саенко Л.Д. следует: в 2007-2010 года она не работала,
так как является пенсионером (1948 г.р.). Организации не учреждала,
руководителем не являлась (в устной форме пояснила, что представляла
свои данные для получения лицензии на страховую деятельность, так как
законодательством предусмотрены требования к руководителю в части
опыта работы в страховой деятельности, образования. Представленные на
обозрение документы от ООО <СК <РСА Интер-Полис> Саенко Л.Д. не
подписывала


Деньги обналичивали прямо сотрудники Ижкомбанка, а счета открывались как попало.

quote:
В тоже время, согласно заключению эксперта N 172 от 13.10.2010г.
подписи от имени Тукмачева И.В. (директор ООО <Вердо> ) в заявлении на
открытие банковского счета, заявлении на обслуживание расчетного счета,
договоре банковского счета выполнены не Тукмачевым И.В., а другим
лицом (лицами).
В соответствии с данными экспертизы рукописная запись Кузьмин
Д.В. в заверенной копии заявления на открытие банковского счета ООО
<Строитель> выполнен не Кузьминым Д.В., а другим лицом.46
Договор банковского счета от 02.03.10 N216/10-р со стороны
клиента ООО <Тон> вообще не подписан.

Кроме того, анализ расчетных счетов показал, что списание
денежных средств по основаниям <договора займа>производится на счета
физических лиц, имеющих отношение к заявителю. Так, 25.06.2009г.
денежные средства, зачисленные от АКБ <Имжкомбанк> на счет ООО
<Крокус> в качестве погашения простого векселя Банка, направлены на
лицевой счет начальника отдела по ценным бумагам АКБ <Ижкомбанк>
Мерзлякова А.А. в сумме 8 000 000 руб.



Впрочем счета открывались отлично и кому надо:

quote:
В ходе проведения выездной налоговой проверки установлено, что
АКБ <Ижкомбанк>, используя реквизиты подконтрольных организаций,
оформляло фиктивные документы по осуществлению операций с ценными
бумагами с целью занижения налоговой базы по налогу на прибыль.
Для формального оформления документов использовались
организации, которые не вели реальной хозяйственной деятельности. Их
реквизиты использовались для оформления первичных документов, а счета
для транзита и выведения денежных средств из контролируемого оборота.
В соответствии с актом обследования от 04.03.2009г. в офисе ООО
<Консультант> были изъяты печати, штампы, факсимиле руководителей
следующих организаций: ООО <Энергосервис>, ООО <Услуги Плюс>,
ООО <Импульс Вега>, ООО <Строитель>, ООО <Свияга>, ООО
<Автотранс>, ООО <Ростерра>, ООО <Ижкомфортсервис>, ООО
<Добывающая компания>, ООО <Ультра>, ООО <Астория>, ООО
<Крокус>, установлено оформление документов от имени этих
организаций на рабочих компьютерах Ладневой О.В. и Бушмелевой Е.С.

Ну там еще много интересного про векселя, про недвигу, про "изъяты печати, штампы, факсимиле руководителей".

Скажите, как такое может быть в банке, которые обслуживает кучу бюджетников, физиков, юрлиц, входит в систему страхования АСВ итд итп???

история редактирования

Показать текст сообщения полностью

VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 13-12-2013 15:18 VVebDe    

quote:
Originally posted by Al:

Пока все в ней


ЦБ РФ - злыдень из злыдней, по Вашей шкале злыднеградации?

Sp
Рейтинг: 105/-77
-- написано 13-12-2013 15:39 Sp    

На самом деле проблема системная. Вот выставляет рейтинги конторка, рейтинги принимает ЦБ, начинает принимать ценные бумаги в залог, юрики видят надежность векселей например, на межбанке совсем другие лимиты. Физики как дураки под лупой рассматиривают 101 форму, ищут негатив в инете и среди знакомых, и оказывается, что всё ваще чики-пуки. Но потом за 2 месяца на балансе оказываются всякие неликвидные спорткомплексы, закредитованные под самую макушку, гособлигации 1982 года, про кредиты ооо я ваще молчу. Вот и остается отчаявшимся юрикам и физикам только стекла в офисах бить, как калининграде щас это происходит с инвестбанком.

У меня в ижкоме два юрика и сам я с вкладом, потому и слежу и переживаю.

VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 13-12-2013 16:08 VVebDe    

quote:
Originally posted by Sp:

и переживаю



оно Вам надо?
Al
Рейтинг: 134/-43
-- написано 13-12-2013 16:24 Al    

Кстати с инвестбанком там конечно вообще...щепки летят...а могли бы ведь юрикам дать вывести денег со счетов...а теперь бизнесы закрываться будут...
VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 13-12-2013 16:33 VVebDe    

quote:
Originally posted by Al:

Кстати с инвестбанком там конечно вообще...щепки летят...а могли бы ведь юрикам дать вывести денег со счетов...а теперь бизнесы закрываться будут...


Если бы ЗАО <Рейтинговое агентство AK&M> не "дуло в уши", то, возможно, стекла бы не били.

история редактирования

recollection
Рейтинг: 1/0
-- написано 13-12-2013 17:59 recollection    

quote:
Originally posted by VVebDe:

С Ижкомбанком все хорошо быть не может
У них на подходе новый суд с МВД.


что за суд, расскажите.

VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 13-12-2013 18:03 VVebDe    

quote:
Originally posted by recollection:

что за суд, расскажите.



да, все тот же
http://kad.arbitr.ru/Card/11b3...01-9267f80385be
recollection
Рейтинг: 1/0
-- написано 14-12-2013 15:54 recollection    

аа.... так в той кассе только ленивый платит))ИКБ из принципа судятся-чтобы ОПРАВДАТЬСЯ перед вышеСТОЯШИМИ))))
Al
Рейтинг: 134/-43
-- написано 14-12-2013 20:47 Al    

Да уж, ерундовое дело. Там лучше было никогда не платить, но приходилось из 106го )
BaZuKa777
Рейтинг: 64/-29
-- написано 22-1-2014 17:19 BaZuKa777    

за 2013г., 2014г. ЦБ были отозваны лицензии (+ликвидированных)более чем у 50 коммерческих банков...
"Президента России Владимира Путина на пресс-конференции спросили и про отзывы лицензий у банков.
- Несостоятельные финансовые учреждения не могут гарантировать сохранность средств своих вкладчиков и подвергают риску весь сектор нашей экономики должны уходить с рыка, - рассказал глава государства.
Решения по отзыву лицензий у банков, по словам Владимира Путина, направлены на оздоровление финансовой системы
- В соответствии с законом у нас гарантийные суммы, которые покрываются фондом 700 тысяч рублей, все остальные тоже должны получить средства, по очереди, в ходе ликвидации банков, - подчеркнул глава государства, упомянув, что сейчас Агентство по страхованию вкладов располагает 250-270 млрд рублей...(http://www.kp.ru/online/news/1615541/ ).

ИКБ выбирайте поводы:
низкая достаточность капитала, не исполнение федеральных законов, нормативных актов ЦБ, не соблюдение требований законодательства в области противодействия легализации доходов (например: недостаточная проверка клиентов, не обновление сведений о них=р/с фирм, занимающихся обналичкой),
преимущественной кредитование бизнеса учредителей (КОМОС Групп энд компани), нарушение правил ведения бухгалтерского учета (результаты последней проверки ифнс), недостоверные отчетные данные в центробанк и прочее и прочее и прочее...

BaZuKa777
Рейтинг: 64/-29
-- написано 22-1-2014 17:41 BaZuKa777    

"AK&M повысило кредитный рейтинг Ижкомбанка. 27.08.2013 18:19....(http://bankir.ru/novosti/s/ak-...banka-10053293/ ) так на всякий "пожарный" случай - мало ли (суд ифнс проиграем)+++++++
Sp
Рейтинг: 105/-77
-- написано 22-1-2014 18:26 Sp    

Кстати одной из причин отзыва лицензии у новокузнецкого банка была: "Банк был активно вовлечен владельцами в кредитование их собственного бизнеса"
VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 22-1-2014 19:23 VVebDe    

VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 22-1-2014 19:35 VVebDe    

В платежках, от двух управляек, с НГ обозначен новый расчетный счет и уже в Быстробанке.
А раньше был Ижкомбанк.

Управляйки чухнули, что жареным запахло, или просто "совпало". )

история редактирования

Sp
Рейтинг: 105/-77
-- написано 22-1-2014 23:51 Sp    

это очень странно, поскольку ижкомбанк выглядит лучше чем бб
chewbacca
Рейтинг: 14/-6
-- написано 23-1-2014 09:20 chewbacca    

quote:
это очень странно, поскольку ижкомбанк выглядит лучше чем бб

А поподробнее?
Logy
Рейтинг: 1/-2
-- написано 23-1-2014 10:12 Logy    

quote:
Originally posted by chewbacca:

А поподробнее?



Поддержу
LarsVVS
Рейтинг: 29/-45
-- написано 23-1-2014 10:14 LarsVVS    

Рентабельность у ИКБ стабильно ниже. Такое впечатление, что владельцам деньги не нужны: выгоднее было бы положить деньги в сбер на депозит, чем заниматься этим бизнесом...
Sp
Рейтинг: 105/-77
-- написано 23-1-2014 11:05 Sp    

quote:
Originally posted by chewbacca:

А поподробнее?

соотношение ликвидных активов к незащищенным пассивам.

VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 24-1-2014 00:22 VVebDe    

...
293 x 475 АКБ Ижкомбанк и неуплата налогов
Logy
Рейтинг: 1/-2
-- написано 24-1-2014 08:28 Logy    

quote:
Originally posted by Sp:

соотношение ликвидных активов к незащищенным пассивам.



quote:
Originally posted by chewbacca:

А поподробнее?



Если не сложно. Не очень понятно, какой степени ликвидности(по срочности) нужно смотреть активы и что за незащищенные пассивы.
За ссылку на методику буду премного благодарен!

история редактирования

BaZuKa777
Рейтинг: 64/-29
-- написано 24-1-2014 09:01 BaZuKa777    

quote:
Originally posted by Logy:

Если не сложно. Не очень понятно ... нужно смотреть...
За ссылку на методику буду премного благодарен!

не хочу обидеть, но некоторым, не обязательно вам, нужно начать заново от сюда-
http://ussr-lib.com/pochitat/d...-nash-uchebnik/

Logy
Рейтинг: 1/-2
-- написано 24-1-2014 09:33 Logy    

Ок.
Sp
Рейтинг: 105/-77
-- написано 24-1-2014 10:35 Sp    

quote:
Originally posted by Logy:

Если не сложно. Не очень понятно, какой степени ликвидности(по срочности) нужно смотреть активы и что за незащищенные пассивы.

Активы = все векселя и облигашки, все активные 202, 203, 301, 302 счета, + разница в МБК,
Пассивы - все счета юриков + 10% средств счетов физиков.

Методика доморощена где-то в банках.ру на форумах тамошних.

история редактирования

Logy
Рейтинг: 1/-2
-- написано 24-1-2014 11:10 Logy    

2Sp, спасибо,пошукаю на банках.ру
Sp
Рейтинг: 105/-77
-- написано 24-1-2014 12:52 Sp    

Ксати, отчего в банке такая адова картотека?
VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 24-1-2014 14:07 VVebDe    

quote:
Originally posted by Sp:

отчего в банке такая адова картотека?



"Кручу-верчу, запутать..."
Банк - "наперсточник".

история редактирования

ВКЛючитеСВЕТ
Рейтинг: 10/-14
-- написано 24-1-2014 14:53 ВКЛючитеСВЕТ    

народ волнуется за вклады(, а вклады ушли на кредиты учредителям, учредители собираются на олимпиаду, все проолимпиадят и что то тогда будет...

история редактирования

VVebDe
Рейтинг: 2243/-2069
-- написано 24-1-2014 18:37 VVebDe    

quote:
Originally posted by ВКЛючитеСВЕТ:

...а вклады ушли на кредиты учредителям, учредители собираются на олимпиаду, все проолимпиадят...


Вдруг, так случится, что "варежки и шарфики" привлекут миллиардеров ...из того же Монте-Карло, к примеру.
http://www.izvestiaur.ru/news/view/8359201.html
Чем не чудо )

BaZuKa777
Рейтинг: 64/-29
-- написано 29-1-2014 11:40 BaZuKa777    

Указание Банка России от 25 октября 2013 г. N 3093-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций"
Скорректирована методика определения собственных средств (капитала) кредитных организаций.
В частности, уточнено, в каких целях используется показатель собственных средств (капитала). Во-первых, чтобы применить статью Закона о банках и банковской деятельности, в которой перечислены основания для отзыва банковской лицензии. Во-вторых, для оценки экономического положения кредитной организации. В-третьих, чтобы определить ее финансовую устойчивость для участия в системе страхования вкладов. Ранее закреплялось, что рассматриваемый показатель применяется для расчета обязательных нормативов, лимитов открытой валютной позиции и в других случаях для определения значения пруденциальных норм деятельности кредитной организации.
Исключены положения, дублирующие аналогичные нормы в других актах Банка России.
Часть изменений касается договоров, заключенных с 1 декабря 2013 г. без участия центрального контрагента. Речь идет о тех, к которым применяются процедуры ликвидационного неттинга в соответствии с правом страны учреждения контрагента-нерезидента (прежде упоминались обычаи делового оборота).http://base.garant.ru/997729/
идет движение, будут перемены)
BaZuKa777
Рейтинг: 64/-29
-- написано 31-1-2014 16:14 BaZuKa777    

???кто следующий???
1Межрегиональный Центр Микрокредитования3489-Д отозв.31.01.2014Воронеж
2Традиция 3501-К отозв. 31.01.2014 Кемерово
3Природа 3399 отозв. 31.01.2014 Москва
4Мой Банк 2939 отозв. 31.01.2014 Москва
http://www.banki.ru/banks/memory/
recollection
Рейтинг: 1/0
-- написано 12-2-2014 11:14 recollection    

кто следующий не известно))))
но если в банке все хорошо и спокойно, тогда почему появляются высказывания некоторых форумчан о "серьезных" проблемах, в том числе, у гос. предприятий имеющих расчетные счета в данном банке, в случае возникновения претензий у НБ РФ к ИКБ?
BaZuKa777
Рейтинг: 64/-29
-- написано 19-2-2014 23:16 BaZuKa777    

Ну вот и ВСЕ(иду закрывать счёт.спасибо за работу.удачи сотрудникам в поисках работы...
Al
Рейтинг: 134/-43
-- написано 19-2-2014 23:46 Al    

Что всё? Базука вы же денег бежали занимать вроде....
BaZuKa777
Рейтинг: 64/-29
-- написано 20-2-2014 08:26 BaZuKa777    

юморил. деньги-зло.
recollection
Рейтинг: 1/0
-- написано 28-2-2014 18:25 recollection    

ОАО Акционерный Коммерческий Банк "Ижкомбанк" подало заявление о пересмотре судебного акта в порядке надзора (Заявление от 27.02.2014).

последнее оправдание представителей-защитников(один из которых,кстати, бывший работник налоговой))

ВКЛючитеСВЕТ
Рейтинг: 10/-14
-- написано 2-3-2014 17:27 ВКЛючитеСВЕТ    

Оправдывайся, не оправдывайся-нацбанку РФ похрен-факты фиктивных операций установлены судом. Вопрос времени...лицензияOFF(
xdx
Рейтинг: 91/-11
-- написано 3-3-2014 00:12 xdx    

quote:
Originally posted by ВКЛючитеСВЕТ:
Оправдывайся, не оправдывайся-нацбанку РФ похрен-факты фиктивных операций установлены судом. Вопрос времени...лицензияOFF(

Не пишите чушь, все в банке нормально. Кстати за распространение ложной информации о банках введена уголовная ответственность
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6088860
<Эксперт РА> подтвердило рейтинг Ижкомбанку на уровне <А>

история редактирования

Sp
Рейтинг: 105/-77
-- написано 3-3-2014 00:30 Sp    

quote:
Originally posted by xdx:
Кстати за распространение ложной информации о банках введена уголовная ответственность
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=6010645

ну вот пока не ввели. так что можно.
а вот то что суды установили, что в отчетности предъяляемой светится, куда девать? Откуда картотека? ижмаш? Почему по обналичке/к капиталу в топ 100 по РФ? банкоматы? или еще что по 202?

xdx
Рейтинг: 91/-11
-- написано 3-3-2014 00:32 xdx    

https://izhevsk.ru/forummessage/71/3161345.html
В 2012 году банку уже пророчили скорую смерть, однако сейчас уже 14 год)
Думаю сейчас больше нужно боятся девальвации рубля и войны, которая похоронит страну вместе со всеми банками и рублем.
Ждем утром курс доллара 40+ и повышения цен на все, кроме недвижимости.
Затем уменьшение спроса на товары не первой необходимости до 0, с последующим закрытием магазинов и сферы услуг и ростом безработицы.

история редактирования


200x150 320x240 400x300 800x600    без переносов   
быстрый ответ   

подпись
  всего страниц: 7 :  1  2  3  4  5  6  7 

следующая тема | предыдущая тема

похожие темы
 слухи про Ижкомбанк Экономика, бизнес, предпринимательство
 Налог на дорогие квартиры ввели в Ижевске 
 Очередной вброс о наших полицаях. Доколе за наши налоги будут на работе гонять балду! 
 Что слышно про Ижкомбанк? 
 Ижкомбанк отбирает дом Жилье

Главная /  Ижевские события и новости /  АКБ Ижкомбанк и неуплата налогов форумы izhevsk.ru

 
 
 
 
 
© ООО "Марк" 2020
 
Интернет-провайдер КК МАРК-ИТТ