Уважаемый fcfc, озвучьте состав своего портфеля по ПИФам, пожайлуста. По поводу внешних рынков всё не так просто. За 3 года российский рынок по темпам развития опережает лишь Бразилия, судя по данным фондов премьер.

оффтоп: Мой портфель по внешним рынкам:
1. 50% Бразилия
2. 50% БРИКС х2

quote:

---

Уважаемый fcfc, озвучьте состав своего портфеля по ПИФам

---

Всё дело в том, что инвестирование в паи ПИФов для меня пройденный этап. Интересующие меня бумаги предпочитаю складывать в свой "портфель" напрямую с биржи. Это не только экономия на управлении, здесь более важный плюс: я получаю возможность более оперативно реагировать на изменения ситуации, кроме того не связан законодательными ограничениями, которые в определённом смысле связывают руки управляющим ПИФов.
А вот что касается вложений в зарубежные бумаги, то здесь я использую ОФБУ Юниаструма.
На счёт того, что российский рынок опережает лишь Бразилия... Здесь оценку перспектив вложений нужно начинать с осознания своего инвестиционного горизонта. Если он составляет 6 месяцев, то Вы правы. А если 20 лет?..)))
Всё это очень сложно. Я плохо представляю как в формате форума можно описать все нюансы...

quote:

---

Originally posted by Squicker:
[B]Очень интересно узнать о составе портфеля опытных инвесторов. Сам сейчас собираю портфель и состав его будет таким:
1. Альфа капитал акции 20%
2 УК Росбанка Гранат 20%
3 Агана Экстрим 20%
4 ОФГ Инвест Петр Столыпин 20%
5 по 5% из 4 направлений: Нефть, Телекомы, Металы, Финансы

---

Размазывать свои инвестиции более, чем в 3-4 ПИФа нет смысла.
Иначе удачная динамика лучшего фонда может нивелироваться худшими фондами.

Если интересно рекомендую:
Постоянно обновляемый рейтинг ПИфов http://www.bifin.ru
Рекомендуемый портфель с ежедневным обновлением в сравнении с индексом РТС http://www.bifin.ru/portfel
Система для учета личных инвестиций http://www.bifin.ru/system

quote:

---

Originally posted by orabin:

Размазывать свои инвестиции более, чем в 3-4 ПИФа нет смысла.
Иначе удачная динамика лучшего фонда может нивелироваться худшими фондами.

---

еще бы заранее знать, какой фонд окажется лучшим, а какой худшим, и всегда покупать паи 1-2 лучших фондов. диверсификация (или "размазывание") вполне оправдана.

quote:

---

Originally posted by orabin:

Размазывать свои инвестиции более, чем в 3-4 ПИФа нет смысла.
Иначе удачная динамика лучшего фонда может нивелироваться худшими фондами.

Если интересно рекомендую:
Постоянно обновляемый рейтинг ПИфов http://www.bifin.ru
Рекомендуемый портфель с ежедневным обновлением в сравнении с индексом РТС http://www.bifin.ru/portfel
Система для учета личных инвестиций http://www.bifin.ru/system

---

Отвратительный сайт. Рейтинг составляется только на основе доходности за год(смешной промежуток в рамках долгосрочного инвестирования). Я свой портфель составлял на основе коэффициентов Шарпа и Сортино.

P. S. Единственный ресурс, которым стоит руководствоваться это http://pif.investfunds.ru/analitics/coefficients/funds.php . Все остальное "чушь собачья". Так что без обид

quote:

---

еще бы заранее знать, какой фонд окажется лучшим, а какой худшим, и всегда покупать паи 1-2 лучших фондов. диверсификация (или "размазывание") вполне оправдана.

---

Браво!!! Полностью согласен!

quote:

---

Отвратительный сайт. Рейтинг составляется только на основе доходности за год(смешной промежуток в рамках долгосрочного инвестирования). Я свой портфель составлял на основе коэффициентов Шарпа и Сортино.

---

Тоже соглашусь! Правда не думаю, что коэффициенты Шарпа и Сортино хороший критерий отбора...

quote:

---

Originally posted by fcfc:
А вот что касается вложений в зарубежные бумаги, то здесь я использую ОФБУ Юниаструма.

---

А не затруднит ли огласить портфель по фондам "Премьер", в таком случае?

quote:

---

Originally posted by Arrows:

А не затруднит ли огласить портфель по фондам "Премьер", в таком случае?

---

Вы свой тоже огласите, причем интересно увидеть и % доходности за весь срок инвестирования

В моём портфеле только два фонда Юниаструма - акций Бразилии и ЮАР, их соотношение 70% на 30%. Как я уже говорил, использую фонды только для диверсификации на страновом уровне. Для вложения в российские активы ни ОФБУ, ни ПИФы не использую. О доходности говорить не хочу... Имея инвестиционный горизонт от пяти лет, ориентрироваться на текущую доходность, да ещё и в период мирового экономического и финансового кризиса, на мой взгляд, неразумно...

edit log

quote:

---

Рейтинг составляется только на основе доходности за год

---

А кто Вам такое сказал?!
Текущую годовую доходность мы приводим только лишь для информации.

Расчет рейтинга производится каждый рабочий день на основе многофакторного анализа ПИФов - это не только анализ прошлой доходности (анализ на основе коэффициентов Альфа, Бета, Шарпа), но и такие факторы как время существования фонда, прозрачность фонда и динамика изменения СЧА фонда.
Насколько рейтинг эффективен мы проверяем в нашем рекомендуемом портфеле Bifin.
Интересно, какие ПИФЫ которые Вы считаете на данный момент лучшими отсутствуют в нашем рейтинге?

Насчет диверсификации. Я не говорил, что она плоха. Просто тут надо знать меру. Разложив деньги более чем 4 фонда, Вы обрекаете себя на неполучение
нужного уровня доходности. http://www.bifin.ru

quote:

---

Originally posted by orabin:

А кто Вам такое сказал?!
Текущую годовую доходность мы приводим только лишь для информации.

---

Я сужу об этом по информации, предоставленной на сайте. Если Вы не указали как считаете рейтинг - это ваше упущение. Нет прозрачности в расчетах.

quote:

---

Originally posted by orabin:


Расчет рейтинга производится каждый рабочий день на основе многофакторного анализа ПИФов - это не только анализ прошлой доходности (анализ на основе коэффициентов Альфа, Бета, Шарпа), но и такие факторы как время существования фонда, прозрачность фонда и динамика изменения СЧА фонда.
Насколько рейтинг эффективен мы проверяем в нашем рекомендуемом портфеле Bifin.
Интересно, какие ПИФЫ которые Вы считаете на данный момент лучшими отсутствуют в нашем рейтинге?

---

Смысл расчитывать рейтинг каждый день? ПИФы все же инструмент для долгосрочных инвестиций. Я вообще не понимаю цели данного ресурса. Надеюсь, что это не очередной mlm в стиле rich4you.ru и др.

quote:

---

Originally posted by orabin:


Насчет диверсификации. Я не говорил, что она плоха. Просто тут надо знать меру. Разложив деньги более чем 4 фонда, Вы обрекаете себя на неполучение
нужного уровня доходности. http://www.bifin.ru

---

Это Ваше мнение. Я останусь при своём, потому что не услышал от Вас убедительных доводов с примерами и цифрами, а без них это колыхание воздуха и ничего более. Удачи в инвестировании.

Решил вложить свои скромные накопления в ПИФы... Только опыта нету.
Стоит ли сейчас вкладывать, не лучше ли пододждать? Вроде как кризис в экономике.

quote:

---

Originally posted by brejnev:
Решил вложить свои скромные накопления в ПИФы... Только опыта нету.
Стоит ли сейчас вкладывать, не лучше ли пододждать? Вроде как кризис в экономике.

---

а чего именно ждать?
прежде чем ответить на вопрос, стОит или нет, ответьте (прежде всего самому себе) на вопросы:
- что вы ждете от инвестирования в ПИФы? иначе говоря, каковы ваши цели?
- на какой срок вы расчитываете?
- ваше отношение к рискам?

edit log

quote:

---

Originally posted by anarchopunk:

а чего именно ждать?

---

В общем то, я уже решил в ближайшее время заглянуть в управляющую компанию. Спросил длz самоуспокоения

прежде чем ответить на вопрос, стОит или нет, ответьте (прежде всего самому себе) на вопросы:
- что вы ждете от инвестирования в ПИФы? иначе говоря, каковы ваши цели?

Сохранить свои деньги хочу, а не бездарно расстратить. Пусть работают на будущее.

- на какой срок вы расчитываете?

Пока года на два-три. Пока не совсем понимаю как оно работает.

- ваше отношение к рискам?

Готов и рискнуть.

quote:

---

Originally posted by brejnev:
Сохранить свои деньги хочу, а не бездарно расстратить. Пусть работают на будущее.

Пока года на два-три. Пока не совсем понимаю как оно работает.

Готов и рискнуть. [/B]

---

учитывая нынешнюю ситуацию, думаю, при инвестиционном горизонте в 2-3 года лучше воспользоваться банковским депозитом и спать спокойно )) все-таки ПИФЫ - инструмент с инвестиционным горизонтом более 3 лет, т.е. так скажем, чем больше срок, на который вы расчитываете, тем выше вероятность зафиксировать прибыль.
касаемо ПИФов, рекомендую сайт www.nlu.ru найдете множество полезной информации.
ну а так, желаю удачи)

Имея инвестиционный горизонт в 2-3 года, о ПИФах подумать уже можно... Только не нужно всё в ПИФы акций складывать и, желательно, составить портфель из ПИФов 2-3 управляющих компаний.

quote:

---

Стоит ли сейчас вкладывать, не лучше ли пододждать? Вроде как кризис в экономике.

---

Если не сейчас, то когда? Когда вырастет всё? Психологически - легче конечно... Но результат будет несоизмеримо хуже...
Тоже пожелаю Вам успеха! Вы на верном пути!

edit log

Есть еще и пифы облигаций, при грамотном управлении доходность в таких гораздо выше банковских депозитов, а если повезет, то даже многие пифы акций можно обогнать, облигации это не только процентный купон, там еще и на курсовой стоимости зарабатываются неплохие деньги.

----------
АКБ "С-БАНК", агент брокерской компании ООО "Алор+" в г.Ижевск т.51-20-20, 51-04-04

quote:

---

Originally posted by Squicker:

Вы свой тоже огласите, причем интересно увидеть и % доходности за весь срок инвестирования

---

Сейчас вложения в Юни распределены между двумя фондами (если не учитывать технический (денежный)):
- Фонд мировой недвижимости снижающегося рынка ~ 30%;
- Фонд серебра ~ 70%.
Доходность пока отрицательная. По шорту недвижимости минус, полагаю, обусловлен введенными в США ограничениями на операции с бумагами Fanny Mae и Freddie Mac. В ином случае он бы существенный рост показал при текущей ситуации с ипотечными агенствами штатов.
Что же касается серебра - минус я расцениваю как виртуальный, поскольку вхожу на каждом ощутимом продавливании рынка его манипуляторами, пытаясь поймать "дно". Глобальный спрос на себербо, должен взвинтить цены в течение осени до уровней выше тех, что были до начала коррекции.

edit log

quote:

---

Originally posted by fcfc:
В моём портфеле только два фонда Юниаструма - акций Бразилии и ЮАР, их соотношение 70% на 30%. Как я уже говорил, использую фонды только для диверсификации на страновом уровне. Для вложения в российские активы ни ОФБУ, ни ПИФы не использую. О доходности говорить не хочу... Имея инвестиционный горизонт от пяти лет, ориентрироваться на текущую доходность, да ещё и в период мирового экономического и финансового кризиса, на мой взгляд, неразумно...

---

Дай Бог чтоб Юниаструм просуществовал эти 5 лет. А положение дел у них в последнее время, судя по всему не особо хорошее. Может Zyp прокомментирует, если имеет инсайд

quote:

---

Originally posted by anarchopunk:

а чего именно ждать?

---

Выборов в США. Тренд на мировых рынках может смениться после них.

Банкротство Юниаструма (причём не настолько вероятное, как Вы считаете) не приводит к потрере пайщиками ОФБУ денежных средств, так как деньги хранятся на счетах ЦБ РФ и уполномоченных им банков.

edit log

Конечно не приведет, ФСФР не позволит. Но прибыли, заработанные за эти годы вы тоже не получите в этом случае.

Почему? Инвесторы получат стоимость своей доли на тот момент.

Ответ на этот вопрос появится в ближайшие дни. Фьючерсы на базовые активы проданы, оставшиеся в фондах облигации ежедневно тянут стоимость паев вниз с еще большей скоростью. Юни оттягивают дефолт до того момента, когда общий капитал достигнет критически низкого уровня. Потом все переведут в денежные рынки и посмотрим по какой стоимости внешний управляющий сможет реализовать эти паи.

И еще просьба, fcfc, если вам не безразлично будущее своих инвестиций в фондах "Приемьер", примкните к нашей инициативной группе. Подробности здесь: http://talks.mark-itt.ru/forummessage/71/229269-0.html

Учет личных инвестиций. ПИФ ОФБУ. Обновление котировок. Анализ, рекомендации и рейтинг.
Ежедневно обновляемый рейтинг ПИФов <Лучшие ПИФы в России>.
Рекомендуемый портфель с ежедневным его сравнением с индексом РТС.

Существенно переработан контент сайта http://www.bifin.ru и изменен рекомендуемый портфель.

Теперь в дополнение к "Учету ПИФов" в свободном доступе можно вести и учёт акций.

с января наш рекомендуемый портфель http://www.bifin.ru/portfel
заработал около 30 процентов. Постепенно восстанавливаемся после кризисного падения.

Доходности сейчас великолепные, особенно если точку отсчета брать 1 января 2009г.

----------
АКБ "С-БАНК", агент брокерской компании ООО "Алор+" в г.Ижевск т.51-20-20, 51-04-04

<Как Маша и Витя в ПИФы инвестировали (2005-2009)"
Предварительные итоги осени 2009 года

quote:

---

с января наш рекомендуемый портфель http://www.bifin.ru/portfel
заработал около 30 процентов. Постепенно восстанавливаемся после кризисного падения.

---

А ничего, что за это время индекс РТС вырос более чем в два раза?)))
----------
http://izhgpk.ru

edit log

У меня есть относительно небольшие сбережения, я хочу их вкладывать, и конечно же чтоб был процент как можно выше) При этом времени этому мало уделять, т.к. очень много времени занимает моя работа. Я думаю, что лучше в кризис деньги держать банке, а после кризиса вложить в пифы - дифференцированно в облигации и акции компаний растущих отраслей. Только я не понимаю когда перевести деньги из депозитов в пифы? И стоит ли в период кризиса в банке держать, может лучше в товары? Сейчас индекс ммвб и ртс вырос за последние 3 месяца, продолжится ли дальше такая тенденция?

quote:

---

Originally posted by Красич:
У меня есть относительно небольшие сбережения, я хочу их вкладывать, и конечно же чтоб был процент как можно выше) При этом времени этому мало уделять, т.к. очень много времени занимает моя работа. Я думаю, что лучше в кризис деньги держать банке, а после кризиса вложить в пифы - дифференцированно в облигации и акции компаний растущих отраслей. Только я не понимаю когда перевести деньги из депозитов в пифы? И стоит ли в период кризиса в банке держать, может лучше в товары? Сейчас индекс ммвб и ртс вырос за последние 3 месяца, продолжится ли дальше такая тенденция?

---

Хороший вопрос. Моё мнение: вкладываться в акции следует когда Dow Jones/Gold ratio будет равен 1.

Squicker - а почему к доу джонс сопостовлять именно gold ratio, а не другие величины ?

quote:

---

Originally posted by Красич:
Squicker - а почему к доу джонс сопостовлять именно gold ratio, а не другие величины ?

---

Золото - самая старая и самая устойчивая валюта истории. Его полезность проста, оно редко встречается в природе и люди 5 000 лет использовали это, чтобы сохранить ценность для будущего. Все золото, которое когда-либо производилось, впишется в твердый куб приблизительно 19 метров на каждой стороне, и этот куб только расширяется примерно до 12 сантиметров в год (2 %).

небольшие сбережения можно смело хранить в любом банке входящем в систему страхования вкладов, если страховые случаи начнут наступать слишком часто, можно и досрочно изьять депозит. Если фондовому рынку времени уделять нет, то тогда только ПИФы, по доверительному управлению сумма должна быть не менее 3 млн. руб.

----------
АКБ "С-БАНК", агент брокерской компании ООО "Алор+" в г.Ижевск т.51-20-20, 51-04-04
Низкие тарифы, надежный брокер, обучение заработку на фондовом рынке

зачем ждать пресловутого конца кризиса? Купите на небольшую сумму ПИФ сейчас.

edit log

Покажите статистику ПИФов за 2009 год кому несложно... конец года, пора подводить итоги