все зависит от сумм, при больших суммах и частых операциях заблокируют. А если копейки будут крутится, никто и внимания не обратит.

Что считается большими и маленькуими суммами?

а так же частота перевода

свыше 1 млн. рублей и каждый день возникнут вопросы, а если 30-50 тыщь каждый день, то никто и не заметит, главное банк покрупней выбрать. В больших банках до 600 т.р. может прокатывать какое то время даже с регулярными платежами, потом все равно вычислят )))). Я разово обналичивал в 2 банках свыше 600 т.р., никаких вопросов не задали, а у коллеги в сбере карту заблокировали и попросили договор принести :-), у меня тоже был сбер, но никаких вопросов не было, так что не поймешь их избирательность.

история редактирования

1000-5000 евро/мес, вроде не много

quote:

---

1000-5000 евро/мес, вроде не много

---

вообще без проблем, никто вопроса не задаст даже, главное по тарифам за обнал сумм пришедших безналом комиссия 0 руб, а то бывает делают так, что сумма должна пролежать 30 дней, иначе 0,1% снимают например.

вообще то чем крупнее банк, тем тщательнее работают службы безопасности

кстати виза и мастер обсалютно ничем не отличаются... это советский стериотип, что виза америка, мастер европпа (да это так, но было давнооо)

кстати отметка в отдел легализации уходит при первой же или второй операции свыше 3000руб.

стоимость обслуживания зависит от условий банка и от класса карточки
если обычный "электрон" то это 150руб. в год, если "классик" то дороже
если "голд" то свыше 2500руб. примерно

условия комиссий во всех банках разные...

так что для таких операций лучше подкрепите себя договорами различными - чтобы на обслуживание карт не выбрасывать деньги и что бы средства не зависли... уже не говорю о проблемах со службами безопасности

свыше 3000 руб? не смешите меня, кому нужны ваши 3000 рублей, возможно вы ошиблись, и имели ввиду 3000 $ или евро, так тут валютный контроль подключится еще может, а это гемморой невообразимый конечно. Под контроль подпадают суммы свыше 600 т.р., все абсолютно, либо с завидной периодичностью и в сумме тоже свыше 600 т.р. на остальное по закону банкам должно быть пофигу абсолютно, потому как это для них лишняя работа.
между визой и мастеркард разницы тоже не вижу.
чем крупнее банк, тем больше операций, и если фильтр настраивать на отслеживание мелких сумм, то такой банк загнется от объема проверяемых операций. 200000 руб. в месяц будет пофигу любому банку, не заморачивайтесь.
А вот платежи в валюте геморой, сегодня ради прикола отправил жене 1 $ в назначении написал перевод жене, так банк попросил свидетельство о браке :-)))

не спорь, ЗВЕР под контроль попадают и такие

слава богу в нашей стране пока что такое количество банков, что банк требующий у меня документы на 3000 рублей (я такие пока не встречал) будет послан сразу очень далеко.

я говорю про контроль а не про "заблокировать и докапаться"

да бог с вами, 3000 рублей это просто рядовая операция, никто ничего контролировать не будет. В Сбере, имеющем 60-70 офисов на территории только ижевска всего 4 человека по финансовому мониторингу, если они будут отслеживать и контролировать операции 3 т.р., то им в сутки нужно будет работать по 10 тысяч часов, в остальных банках в лучшем случае 2 человека сидит на финмониторинге, а по большей части один. Со зверем соглашусь на все 100%, озвучте чудо банк, в который не надо ходить . В 115ФЗ операции в 3 т.р. не подпадают под подозрительные

история редактирования

Ептеть. А я то наивный закидываю на карту 5000р одной бумажкой и сразу снимаю суммами по 900р (с целью размена). Теперь я на карандаше?

все Костян, тебе шило
так то попадают под контроль операции, если сумма зачислена от юр. лица

да до 100-200 тысяч в месяц хоть от черта пусть деньги валятся, лишь бы не в валюте иностранных государств, всем похеру будет. Если Сеня Белоозерский ваш банк отслеживает все операции по зачислению юрик физику, то значит у вас наверно 5 физиков в банке, которые и те скоро свинтят. Реально несете бред уважаемый

quote:

---

Originally posted by Сеня Белоозерский:

сумма зачислена от юр. лица

---

буру, есть такое везде и контролируется не только банком
так что не спорь))) а еще если работаешь в банке то тебя премии надо лишать

Ну работаю я в банке, и не в первом уже, прекрасно представляю данную структуру, никому дела нет до данных операций до определенного момента, суммы так скажем, ни самому банку, ни финмониторингу, ни ЦБ это не надо, никто не будет отслеживать и контролировать платежи по 5 тысяч рублей, потому что это нереально

ну не с первого раза... но на гудок рано или поздно попадает такая маза

гудок прозвучит когда будут определенные замашки, мелочевка нафиг не нужна никому, знаю банки, которые сами клиентам говорят, вы ребят снимайте, но в меру разумного, у вас наличка у нас комиссия все честно